交易產品
多樣化的交易產品。涵蓋股票、貴金屬、大宗商品、環球股指、國庫債券等多種投資工具。
外匯
Forex/ FX是「外匯」的常用簡稱，它一般用來形容投資者及投機者在外匯市場進行的交易。
外匯交易基礎知識
每隔一段時間，一個好的交易想法可以帶來快速而令人興奮的回報，但專業交易者知道這需要有耐心和紀律。
甚麼是外匯？為何要買賣外匯？
您可能不知道，外匯其實是全球最大的市場之一，擁有6.6萬億的日均交易量，
股票市場與之相比也顯得相形見絀。世界上所有的股票市場加起來日均交易量只有840億。
既然外匯市場如此之大，為甚麼那麼少人了解它？
最簡單的答案是，其實您有可能在之前就已經直接或者間接地進入過外匯市場。每當您旅行去到另一個國家、兌換貨幣，實際上您已經在做外匯交易了。
每當您在商店裡買進口產品，您也是在進行外匯交易。因為雖然您是用自己的貨幣支付，但生產商得到的是其他貨幣品種的支付。
人們一直在交易貨幣，但怎樣能使之成為一種投資呢？這裡有一個簡單的例子。想象一下當您在2002年從美國到歐洲旅行的時候，您需要將美元兌換成歐元。在旅行結束的時候，您也會將用剩的歐元再兌換成美元。但如果您沒有這樣做呢？
在2002年，1歐元價值0.9美元。如果您持有500歐元並把它存放5年。在2007年的時候，您將您所持有的歐元拿去銀行兌換，就可以以當時的匯價換取每歐元1.4美元。由於您是以0.9美元每歐元的價格買入，但以1.4美元每歐元的價格賣出，所以您會獲得每歐元0.5美元的利潤。由於抓住了買賣歐元的良好時機，您將會在這次外匯交易中獲得250美元的總利潤。在 5年內達到55%的利潤回報。
日均交易量4萬億的外匯市場上信息來源的渠道幾乎都是一樣的。很多世界性的大銀行、對沖基金和保險公司頻繁地交易外匯並使之為一種賺錢的方式。即使他們的交易規模非常大，他們每天盈利和虧損都難以引起匯率中的極小變動。
很多人也許沒有聽說過外匯市場，是因為這個市場曾經很大程度上局限於業內的專業人士。一般人可以買賣股票但是卻不能交易外匯。因此外匯交易曾經只存在於一些大鱷的掌控之中。
現在這種情況正在發生改變
就像在20世紀90年代發生的在線股票交易革命，互聯網已經使外匯交易能普及到一般人。
成千上萬的世界各地的交易者只需要一台電腦、一個互聯網接口和一個交易賬戶，現在就能在家裡進行外匯交易。
您可以從星期天到星期五不論白天黑夜，隨時隨地下單買賣英鎊或者日圓。以下的指南將會向您介紹應該如何操作。但首先，您需要了解為甚麼要交易外匯？
為何買賣外匯？
網上外匯交易在過去十年非常受歡迎，因為它具備以下特點：
- 外匯市場不停運作：交易覆蓋全球不同國家的工作時間，持續不間斷。因此，您可以在一周5天，一天24小時隨時隨地交易主要貨幣。這給了大多數交易者更多可選擇的交易時間。
- 多空雙向交易：其他的金融市場在行情低迷的時候難以估清，但外匯市場與之不同的是，對做空貨幣沒有限制。如果您認為某個品種會上漲，您可以買入，如果您認為它會下跌，您可以賣出。這意味著在外匯市場中沒有所謂的「熊市」，您可以隨時做多或者做空。
- 低交易成本：外匯賬戶大多數交易不需要佣金，也不需要昂貴的換匯手續費。交易所需要的成本只是在交易屏幕上一直顯示著的買賣價格間的差價（在外匯中通常被稱為點差）。
- 無可比擬的流通量：由於外匯市場的流通量每天達到 6.6 萬億，總是有很多人會參與市場交易，大多數交易的品種主要集中在某些貨幣中。這使任何時候入場和出場進行交易都相當容易，即使是大額交易。同時如此大的流通量給市場帶來更多的公平和透明性。因為很難有人能夠有如此大的影響力改變價格的走向。
- 槓桿式交易：由於外匯市場的高流通性，您可以用較大的槓桿（高達400：1）進行外匯交易。這可以使您大大的提高資金的使用效率。當然，槓桿是一把雙刃劍，它既有助於增加您的盈利，也有可能導致大幅虧損。因此使用槓桿需謹慎。
- 全球化投資：隨著世界變得越來越全球化，投資者會到處尋找機會。如果您擁有一個大的投資理念並想將它在其他國家的金融市場上實現（或賣空），交易外匯是一個非常簡單的方式。它既可以使您能面向其他國家的市場又能避免因語言和文化問題帶來的種種麻煩。
那麼，現在就讓我們走進外匯交易
將您的想法付諸行動
與其他任何事物一樣，貨幣的價值會根據其供求情況而波動。在一個公開的市場中進行貨幣交易，就像買賣股票、債券、電腦、汽車、水果等等各種商品和服務。一個貨幣的價格浮動取決於它的供求關係，就像其他商品一樣。如果貨幣的供應增加或者需求減少，貨幣的價格就會下降。例如，當希臘存在債務問題上有可能違約的威脅，它同樣影響了歐元的地位，這時全球的投資者將會拋售歐元。
由於被拋售的歐元數量突然急劇增加且需求明顯不足，歐元兌美元和其他貨幣急劇下跌。
外匯最大的優點就是您可以隨時買入或賣出雙向性操作。因此，如果您認為歐元區將解體，您可以做空歐元做多美元﹔如果您認為美聯儲印刷太多鈔票，您可以做空美元做多歐元。
牛市和熊市
展望未來，很多交易者對貨幣未來的走勢有自己的看法。如果交易者持有樂觀的看法，認為貨幣會上漲，他就會認為這將是牛市（bullish）。如果交易者持有悲觀的看法，認為貨幣會下跌，那麼他就認為這將是熊市（bearish）。每天，牛和熊都在拉鋸相持，而價格也會隨之波動。
外匯交易者需要在能交易的貨幣中尋找有潛力的品種，低買高賣。如果您在閱讀過一則新聞後認為歐元會漲、美元會跌，您可以根據自己這個想法做多歐元、做空美元。
查看報價和進行交易
外匯交易通常是以一對貨幣對的形式來進行報價的。剛開始，您可能會混淆，但實際上它是非常簡單直接的。如下圖是歐元/美元(EUR/USD)貨幣對報價示例，它顯示1歐元 (EUR) 以美元 (USD) 計算的價值。
如果您想看以日圓報價的歐元價格，您可以查看歐元/日圓(EUR/JPY)貨幣對，如果您想知道用加拿大元計價的美元的價值，那麼查看美元/加元(USD/CAD)貨幣對。
一對貨幣對中，我們把前面的貨幣稱為「基準貨幣」，後面的貨幣稱為「計價貨幣」。例如歐元/美元(EUR/USD)貨幣對中，歐元即為基準貨幣，美元則為計價貨幣，表示 1 歐元的價值等於多少美元。我們說買賣一對貨幣對，其實是基於基準貨幣來說的。比如我們看空歐元，那麼我們就可以去賣出歐元/美元(EUR/USD)貨幣對，看漲歐元，則買進歐元/美元(EUR/USD)貨幣對。這裡需要注意的是，當我們買入歐元/美元(EUR/USD)貨幣對時，我們不只是在買進歐元，同時還賣出了美元。假如我們同時看漲日圓和美元，但看漲日圓更多，比起做空美元/日圓(USD/JPY)，更好的選擇是去做空歐元/日圓(EUR/JYP)。在外匯中，交易者有很多選擇，一切都取決於您。
如下圖，假如您在匯率為1.4022時賣出歐元/美元(EUR/USD)，若匯率跌了，就意味著歐元正在走弱而美元則在走強。例如歐元/美元(EUR/USD)匯率跌至1.3522，在這個時候您是在盈利，如果歐元/美元(EUR/USD)升至1.4522，在這個時候您是在虧損。我們都知道「低買高賣」，也就是說做空一對貨幣對，盈利方向是向下，匯率越低越有利﹔反之，做多一對貨幣對，盈利方向是向上，匯率越高越有利。
匯率1.4022 買入 EUR/USD
向下 = 虧損 向上 = 盈利
匯率1.4022 賣出 EUR/USD
向下 = 盈利 向上 = 虧損
如果我沒有歐元，我怎麼能夠賣出歐元/美元呢？
示例:
2個月前：
賣出 歐元/美元EUR/USD
€1,000 x 1.4022 = $1,402.20
現在：
買入 歐元/美元 EUR/USD
$1,402.20 / 1.3522 = €1,036.98
盈利 / 虧損 - €36.98 或 $50.00
即使您不任何該貨幣，您可以在外匯交易平台上進行買入或賣出任何活躍的品種。當我們在交易外匯時，我們實際上是在預測匯率的變化，您通過借歐元來做到這一點。這是大多數外匯交易者的標準。這也允許您通過使用槓桿來增加您的利潤和損失。
讓我們用一個例子說明上述的原理：當我們做空歐元/美元(EUR/USD)時，首我們借了10,000歐元然後將其在匯率為 1.4022 時於市場上賣出，賺取等值的美元。也就是說我們借了10,000歐元，用1.4022的價格買入了14,022美元並繼續持有。
假設兩周以後，歐元/美元(EUR/USD)的匯率正如我們所預料的下跌至1.3522，此時我們可以將我們持有的美元以現在較低的價格買入歐元，即此時我們可以買入13,522歐元。那麼很明顯，在還掉我們當初借來的 10,000 歐元之後，我們還有36.98歐元的盈利。假設價格與我們的預期相反，上漲至1.4522，這個時候我們將會損失約36.98 歐元。您的交易平台將自動為計算，並將盈虧直接計入您的賬戶。
因此，請記住：
我們需要做的就是在一個貨幣走強即匯率上升時買入該貨幣，在一個貨幣走弱即匯率下跌時賣出該貨幣。尋找最佳的貨幣並開始您的交易。
點、盈利、槓桿和虧損的相關概念
多年以來，專業的外匯交易者一直致力於使外匯交易變得更簡單，我們可以很容 易的去決定我們的買賣方向，查看我們的盈利而不需要去按計算器。
甚麼是「點」？
「點」是計算盈利或虧損的單位。按照市場慣例，大多數貨幣對的匯率都是報價至小數點後第四位（除了日圓貨幣對，報價至小數點後第二位）。小數點後第四位每變動1，則是匯率1個點的變化，小數點後第三位每變動1，則是匯率10個點的變化，依次類推。例如歐元/美元(EUR/USD)貨幣對，價格從1.4022上漲至1.4027，即歐元/美元(EUR/USD)上漲了5個點。
股票指數，期貨產品，外匯都有「點」。
一個「點」的貨幣價值會根據您的交易規模和交易的貨幣而有所不同。FXCM模擬賬戶通常以10,000的增量或「手數」進行交易。 以歐元/美元（EUR/USD）計算的模擬賬戶中每手1點價值為1.00美元。如果您交易3手，那麼歐元/美元每波動一個點，您將獲得3個點盈虧，即盈虧為3.00美元。
請注意：當計價貨幣為非美貨幣時，點值的大小可能會不同。
例如：歐元/日圓（EUR/JPY）是以「日圓」計價。美元/加元（USD/CAD）是以「加元」計價等等，請放心，外匯交易平台已經為自動計算好，讓您的交易更加容易。
槓桿是如何運作
如前所述，外匯交易是保證金交易，我們能夠利用槓桿的優勢。例如，200:1的槓桿讓您只需留出50美元作為保證金，就可以在市場上交易10,000美元。這意味著您可以通過槓桿的優勢，用較少的資金作為押金進行著實際遠大於賬戶規模的交易。
儘管槓桿在交易時有助於增加我們的盈利，但是也有可能大幅增加我們的虧損，所以我們在使用槓桿時應該慎重，通常我們可以通過輕倉即控制較低的有效槓桿來避免承擔過大的風險。
槓桿是一把雙刃劍。
跟盈虧一樣，交易平台會為您自動計算保證金。
已用保證金 (Usd Mr) 可以視作維持開倉部位所需的實際押金。可用保證金 (Usbl Mr) 是減去佔用保證金之外，承受浮動盈虧的金額。當可用保證金等於或低於零時，會觸發強制平倉。因此，請確保您有足夠的可用保證金，否則您可能會收到追加保證金通知。如果您的可用保證金變低，您應該關閉一些交易或將資金存入您的賬戶。
如何制定交易策略？
所以您現在已經知道外匯交易者日復一日在做的事情，其實很簡單，就是低買高賣。
我如何知道一個貨幣會漲還是會跌？
許多年來，外匯交易者發展了多種方法來預測價格的漲跌起伏。
- 基本面分析：基本面分析是將市場某段時期的所有相關信息綜合起來，應用供求關係的變化，預測匯率的變化。通常影響到匯率的因素有：一個國家的總體經濟，利率水平，通脹，就業以及政治風險等等。
- 技術面分析：研究價格走勢圖表預測匯率的變化，大多數外匯交易者都依賴它們來做出交易決策。 如果您知道如何閱讀圖表，則圖表可以指出交易者可以進入或退出市場的趨勢和重要價格點。技術分析的種類繁多，有的以裸 K 圖表見長，有的以技術指標為主。技術分析是經驗總結，對於價格走勢的判斷、價格目標的預測，其實用性和有效性經歷了幾十甚至是上百年交易實踐的得檢驗和證明。
- 資金管理：交易的重要組成部分。所有交易者都需要知道如何衡量它們的潛在風險和回報，並用它來判斷進場、出場和交易規模。